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Durante 2024, el crecimiento de la riqueza y la poblaci贸n de personas con un alto patrimonio neto (HNWI) a nivel mundial fue s贸lido, con aumentos del 4,2 % y el 2,6 %, respectivamente.¹ Sin embargo, el panorama de la gesti贸n patrimonial se enfrenta a una transformaci贸n fundamental, cuya din谩mica definitoria es una “gran transferencia de riqueza” sin precedentes a las personas de la generaci贸n X, los millennials y la generaci贸n Z, o “HNWI de pr贸xima generaci贸n”. De hecho, se prev茅 que la asombrosa cifra de 83,5 billones de d贸lares en riqueza se transfiera a estas personas m谩s j贸venes para 2048.² 

El Informe sobre la Riqueza Mundial 2025 refleja las opiniones de 6.472 inversores de alto patrimonio, incluyendo 5.473 HNWIs de nueva generaci贸n, en cuatro regiones: Am茅rica, Europa, Asia-Pac铆fico y Oriente Medio. Tambi茅n recopilamos informaci贸n de encuestas realizadas a 141 ejecutivos y 1.306 gestores de relaciones con la gesti贸n patrimonial; las respuestas a ambas encuestas abarcaron mercados geogr谩ficos de Am茅rica, Europa y Asia-Pac铆fico. Adem谩s, el modelo de dimensionamiento del mercado del informe abarca 71 pa铆ses, que representan m谩s del 98 % del ingreso nacional bruto mundial y el 99 % de la capitalizaci贸n burs谩til mundial.

Los HNWI de nueva generaci贸n tienen prioridades de inversi贸n espec铆ficas, una fuerte preferencia por la interacci贸n digital y un inter茅s por los servicios de valor a帽adido, lo que presenta desaf铆os y oportunidades para los proveedores de gesti贸n patrimonial. Hemos propuesto una estrategia de tres pasos para ayudar a las empresas a mantener su negocio actual y, al mismo tiempo, generar nuevas oportunidades de ingresos:

• Impulse la participaci贸n para impulsar el crecimiento ofreciendo estrategias de inversi贸n s贸lidas y personalizadas para personas con alto patrimonio que garanticen la combinaci贸n adecuada de preservaci贸n de capital y crecimiento.
• Deleite a los nuevos HNWIs ampliando el asesoramiento financiero personalizado y las ofertas de gesti贸n patrimonial adaptadas a sus necesidades, ampliando su alcance y fomentando la fidelizaci贸n.
• Capacite a los gestores de relaciones con capacidades y herramientas digitales para facilitar un servicio y una retenci贸n 贸ptimos de los clientes de gesti贸n patrimonial de personas con alto patrimonio.

La implementaci贸n de este enfoque permitir谩 a las empresas interactuar de manera efectiva con los inversores de alto patrimonio de pr贸xima generaci贸n, abordar sus requisitos espec铆ficos y cultivar una lealtad duradera durante todo el gran per铆odo de transferencia de riqueza.³