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Durante 2024, el crecimiento de la riqueza y la poblaci贸n global de personas con un alto patrimonio neto (HNWI) fue s贸lido, con un aumento del 4,2 % y el 2,6 %, respectivamente.¹ Sin embargo, el panorama de la gesti贸n patrimonial se enfrenta a una transformaci贸n fundamental, como es “gran traspaso de riqueza” que se est谩 produciendo en forma de herencias a las personas de la Generaci贸n X, los millennials y la Generaci贸n Z, o “las nuevas generaciones de HNWI “. De hecho, se prev茅 que 83,5 billones de d贸lares llegue a este grupo de j贸venes para 2048.²

El Informe Mundial sobre la Riqueza 2025 refleja las opiniones de 6.472 inversores con un alto patrimonio neto, incluidos 5.473 herederos recientemente convertidos en HNWI, en cuatro regiones: Am茅rica, Europa, Asia-Pac铆fico y Oriente Medio. Tambi茅n recopilamos informaci贸n de encuestas a 141 ejecutivos de gesti贸n patrimonial y 1.306 gestores de relaciones de gesti贸n patrimonial. Las respuestas a ambas encuestas incluyeron mercados geogr谩ficos de Am茅rica, Europa y Asia-Pac铆fico. Adem谩sel informe abarca 71 pa铆ses, que representan m谩s del 98 % del ingreso nacional bruto mundial y el 99 % de la capitalizaci贸n burs谩til mundial.

Los herededos HNWI tienen prioridades de inversi贸n espec铆ficas, una fuerte preferencia por la interacci贸n digital y un gran inter茅s en servicios de valor a帽adido, lo que presenta desaf铆os y oportunidades para los proveedores de gesti贸n patrimonial. Hemos propuesto una estrategia de tres pasos para ayudar a las empresas a mantener su negocio actual y, al mismo tiempo, generar nuevas oportunidades de ingresos:

• Impulsar la participaci贸n para impulsar el crecimiento ofreciendo estrategias de inversi贸n s贸lidas y personalizadas para personas con alto patrimonio que garanticen la combinaci贸n adecuada de preservaci贸n de capital y crecimiento.
• Ofrecer a los nuevos HNWIs asesoramientos financieros personalizados y las ofertas de gesti贸n patrimonial adaptadas a sus necesidades, ampliando su alcance y fomentando la fidelizaci贸n.
• Capacitar a los gestores de relaciones con herramientas digitales para facilitar un servicio y una retenci贸n 贸ptimos de los clientes de gesti贸n patrimonial de personas con alto patrimonio.

La implementaci贸n de este enfoque permitir谩 a las empresas interactuar eficazmente con los inversores de alto patrimonio de pr贸xima generaci贸n, abordar sus requisitos espec铆ficos y cultivar una lealtad duradera durante todo el gran per铆odo de transferencia de riqueza.3