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Oportunidades de produtos sustentáveis
Os produtos de investimento ESG e as oportunidades de produtos sustentáveis passaram por um imenso crescimento nos últimos anos, com a atenção se voltando agora para os produtos financeiros sustentáveis. À medida que as empresas se esforçam para alinhar suas ofertas de investimento com seus valores organizacionais, os bancos e as seguradoras oferecerão mais produtos que promovam a resiliência climática, o gerenciamento de riscos e a inclusão financeira.

Oportunidades de serviços de sustentabilidade
Até 2025, 70% dos consumidores em mercados emergentes, juntamente com mais de 70% da geração do milênio e da geração Z, priorizarão a sustentabilidade em suas compras, impulsionados por uma maior conscientização ambiental. Os investimentos em ESG e as oportunidades de consultoria estão crescendo, com 62% dos consultores financeiros integrando ofertas de ESG. O mercado de produtos sustentáveis está se expandindo, remodelando as cadeias de suprimentos globais e impulsionando a inovação no desenvolvimento de produtos e modelos de negócios, levando a uma maior fidelidade do cliente e participação de mercado para marcas sustentáveis.

Critérios de risco ESG
As disputas de ESG custaram às empresas do S&P 500 mais de US$ 600 bilhões em capitalização de mercado em sete anos. As regulamentações globais e a responsabilidade de D&O estão aumentando, enquanto a integração de ESG reduz a volatilidade financeira. Até 2025, 71% dos investidores incorporarão o ESG aos portfólios e os investidores estão afirmando que os fatores ESG contribuem mais para portfólios resilientes com altos retornos
Aumento da regulamentação
Os órgãos reguladores estão pressionando por maior consistência e precisão nos relatórios de ESG, o que afetará as estratégias de investimento das empresas de serviços financeiros. Regulamentações mais rígidas de ESG aumentam a responsabilidade, com 99% das empresas se preparando para as exigências de divulgação. Os armazenamentos de dados de ESG e a tecnologia de geração de relatórios melhoram a mitigação de riscos, a conformidade e a confiança do investidor, aumentando potencialmente as despesas, mas impulsionando o longo prazo
Modelagem industrializada de riscos climáticos
Novas regras do ISSB, CSRD e SEC estão expandindo os relatórios de sustentabilidade. Até 2050, as mudanças climáticas poderão afetar até 28% dos ativos reais do S&P 1200 anualmente e causar perdas de renda global de US$ 38 trilhões. As empresas com práticas sólidas de gestão de risco climático e ESG ganharão uma vantagem competitiva e atrairão investimentos, enquanto os modelos de risco climático orientados por IA se tornarão comuns até 2025.
Greenwashing e greenhushing
Temendo reações públicas e legais, algumas grandes empresas se abstêm de divulgar suas metas climáticas, o que leva ao “green hushing”, o ato de subnotificar ou ocultar atividades de ESG para evitar o escrutínio. Além das acusações de “lavagem verde” e do aumento da instabilidade econômica, muitas empresas se desvincularão dos padrões globais de ESG e reduzirão os investimentos em fundos de ESG.
Descarbonização de portfólios
As estratégias de descarbonização estão se tornando cada vez mais populares entre os investidores institucionais. Para reduzir as pegadas de carbono e alinhar-se às metas e regulamentações climáticas, uma tendência importante de investimento sustentável será a priorização contínua do investimento em baixo carbono em 2025.

Sustentabilidade como DNA corporativo
Espera-se que as instituições financeiras incorporem a sustentabilidade em todos os aspectos de suas principais estratégias de negócios, incluindo a cadeia de suprimentos, produtos e serviços e operações. As empresas ampliarão seus esforços de adaptação climática com a esperança de melhorar a eficiência operacional, reduzir o desperdício e diminuir as interrupções.
IA de geração auxiliando a sustentabilidade
Os investimentos em IA para sustentabilidade estão aumentando, com um crescimento significativo em análises baseadas em IA para tomada de decisões, relatórios e gerenciamento de riscos de ESG orientados por dados. A geração de IA se destaca na extração, no resumo e no processamento de dados, dando às organizações uma vantagem nos relatórios de ESG ao gerar conteúdo perspicaz para consumo humano.
Indo além das emissões de carbono
Durante anos, as emissões de carbono foram o principal ponto de atenção das instituições financeiras. No entanto, as empresas aumentarão seu foco nos elementos sociais e de biodiversidade das estratégias de ESG em 2025, com o objetivo de melhorar a reputação corporativa, atrair mais investidores e clientes e estabelecer novos padrões para o setor.