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Customer first


Principais tendências de gestão de patrimônio para 2025

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Transformar os desafios do setor em vantagem competitiva sustentável

O gerenciamento de patrimônio está passando por uma transformação completa, e uma lista substancial de tendências importantes está impulsionando a mudança. O mais recente e-book de tendências da ѻý explora essas tendências através das lentes de três temas centrais que definirão o futuro do setor:

  • Customer first descreve a transformação da experiência do cliente por meio de interações omnichannel evoluídas e valor aprimorado de produtos e serviços.
  • Gerenciamento de empresas gira em torno da transformação de processos, equipes, soluções e operações para proporcionar maior agilidade e eficiência operacional às empresas e otimizar o custo dos negócios.
  • Setor inteligente explora como as novas tecnologias e as soluções digitais modernas e de ponta a ponta ajudam a permitir o desenvolvimento de produtos e serviços inteligentes e a transformar a cadeia de valor.

Esses temas refletem como as empresas estão respondendo aos desafios e às oportunidades do setor, posicionando-se para impulsionar um futuro centrado no cliente, eficiente e inovador para a gestão de patrimônios.

O e-book de tendências da Caogemini apresenta uma análise abrangente das 10 principais tendências que influenciarão a gestão de patrimônios em 2025. Ele oferece insights sobre como as organizações podem permanecer competitivas, impulsionar o crescimento e atender às expectativas em evolução de seus clientes.

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Tendências do setor de gestão de patrimônio para 2025

Descubra como as últimas tendências em gestão de patrimônio estão elevando o nível do setor em termos de eficiência, inovação e valor para o cliente.

Experiência digital perfeita
Embora os investidores de hoje esperem uma experiência digital cada vez mais integrada do cliente, os sistemas em silos muitas vezes impedem que as empresas ofereçam as plataformas unificadas e centradas no cliente que seus clientes desejam. As empresas têm a oportunidade de gerar níveis sem precedentes de satisfação do cliente investindo em plataformas digitais que permitam opções de portfólio selecionadas, alinhamento aprimorado e visualizações agregadas do portfólio.
Consultoria hiperpersonalizada
Os HNWIs estão cada vez mais preocupados com a falta de consultoria personalizada adaptada às suas situações financeiras. O uso da tecnologia de IA será cada vez mais predominante no setor de gestão de patrimônio, apresentando uma oportunidade para que as empresas ofereçam a personalização que seus clientes desejam com ofertas e recomendações de produtos sob medida.
Preenchendo lacunas entre gerações
À medida que os empreendedores mais jovens e os HNWIs se tornam uma parcela maior da base de clientes de gestão de patrimônio, as empresas devem se posicionar como consultores e parceiros de longo prazo para a próxima geração de clientes de alto valor. Equipes de consultores jovens e diversificadas, voltadas para profissionais emergentes e planejamento oportuno do sucesso do patrimônio, podem garantir que as empresas alinhem seus esforços com o que é mais importante para os clientes da geração Y e da geração Z.

Estratégias de crescimento inorgânico
Os clientes querem opções de investimento sofisticadas, o que está pressionando o setor de gestão de patrimônio a expandir as ofertas para incluir investimentos alternativos, como produtos de mercado privado. À medida que a demanda se torna mais predominante, as empresas buscarão expansão externa para ampliar suas listas de produtos e serviços de investimento para atender às necessidades dos clientes e aumentar as receitas.

Regulamentações impulsionam a rastreabilidade de ESG Greenwashing e as inconsistências nos relatórios de ESG continuam a prejudicar a capacidade dos investidores de medir com precisão os resultados de ESG, resultando em uma maior pressão dos órgãos reguladores sobre as empresas para padronizar os relatórios. No novo ano, a implementação de métricas de transparência de ativos de ESG para combater o greenwashing e reafirmar a confiança das partes interessadas se tornará cada vez mais comum.
Integração digital
O aumento das pressões regulatórias e de conformidade está tendo um impacto dramático nos procedimentos de integração de clientes ultra-ricos. Como a não conformidade continua a afetar os lucros das empresas, uma das maiores tendências da FinTech para 2025 na gestão de patrimônios incluirá a maior adoção de automação inteligente e soluções de integração digital com etiqueta branca para simplificar os processos.

Modelos operacionais unificados
A incerteza econômica e a tensão geopolítica estão desacelerando o crescimento dos ativos, forçando as empresas a reavaliar os modelos operacionais. A implementação de modelos operacionais unificados ajudará as empresas a aumentar a eficiência operacional, simplificar as unidades de negócios fragmentadas e melhorar a escalabilidade para acomodar o crescimento futuro.

Gen AI para eficiência do gerente de relacionamento
A eficiência e a produtividade do gerente de relacionamento são as principais prioridades das empresas de patrimônio. Com soluções baseadas em IA, como assistentes virtuais, automação de tarefas e ferramentas avançadas de gerenciamento de riscos, os gerentes de relacionamento podem priorizar e dedicar mais tempo a tarefas significativas, como networking, construção de relacionamentos pessoais e promoção de conexões mais profundas.
Tokenização de ativos no mundo real
A função do blockchain nos mercados financeiros evoluiu imensamente na última década, desde a privacidade dos dados até a criação de uma infraestrutura robusta para a conversão de ativos do mundo real em tokens digitais. À medida que as estruturas regulatórias e as práticas de gerenciamento de risco se desenvolvem, o blockchain e a tokenização estão posicionados para a adoção geral em 2025.
Plataformas de gestão de patrimônio nativas da nuvem
É provável que a adoção de plataformas nativas da nuvem para preparar o caminho para estratégias de inteligência artificial seja acelerada, permitindo que as empresas dimensionem fluxos de trabalho e otimizem processos. Essas plataformas permitirão que as empresas se tornem mais flexíveis e capazes de se adaptar às condições de mercado em evolução e às expectativas dos clientes mais rapidamente do que nunca.

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Com um forte foco na evolução das expectativas dos clientes, nos avanços tecnológicos e na mudança dos cenários de risco, o setor de gestão de patrimônios está preparado para enfrentar mudanças rápidas em 2025:

  • A inovação centrada no cliente se tornará um ponto de foco importante para as empresas de todo o setor; ao reconstruir experiências e ofertas e priorizar a transformação digital, as entidades de gestão de patrimônios aumentarão a fidelidade em todos os patrimônios e faixas etárias.
  • As empresas de gestão de patrimônio bem-sucedidas também concentrarão esforços para garantir a eficiência dos processos. As mudanças nos modelos operacionais e o investimento em tecnologia avançada serão benéficos para as empresas que pretendem simplificar os processos e aumentar a eficiência.
  • Além disso, a segurança e a tomada de decisões orientadas por dados continuarão sendo as principais prioridades das empresas que buscam otimizar os fluxos de trabalho, modernizar as infraestruturas de dados e garantir estruturas de segurança robustas.

A adoção dessas tendências será fundamental para definir o futuro do setor de gerenciamento de patrimônio. Ao se concentrarem na centralização no cliente, na transformação digital e na inovação, as empresas atenderão melhor aos clientes, garantirão a resiliência operacional e se posicionarão para o sucesso a longo prazo.

Transforme seu negócio de gestão de patrimônio com a experiência da ѻý

A ѻý é um parceiro de confiança para empresas que buscam alavancar tecnologia avançada para se manterem competitivas no mercado atual em rápida evolução. Nossas soluções Wealth-as-a-Service, Intelligent Advisor e Augmented RM, Digital Wealth Experiences e Wealth Ecosystem capacitarão as empresas a aprimorar as jornadas dos clientes, personalizar soluções e acelerar o crescimento. Por meio de nossa experiência e conhecimento abrangentes em transformação digital, permitimos que as organizações de gestão de patrimônio modernizem os sistemas legados, aproveitem os insights de dados e aumentem a eficiência operacional em todas as funções.

Libere todo o potencial de sua empresa com os recursos de transformação digital de serviços financeiros da ѻý, líderes do setor. Entre em contato conosco hoje mesmo para descobrir como podemos ajudá-lo a ter sucesso no mercado de gestão de fortunas de 2025.

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Perguntas frequentes

1.Quais são os benefícios que as empresas de gestão de patrimônio podem obter com o uso de soluções de IA?

As empresas de gestão de patrimônio podem aprimorar significativamente a personalização e a eficiência operacional com o uso de soluções de IA. Essas tecnologias permitem recomendações de investimento personalizadas com base nos perfis individuais dos clientes, levando a uma melhor tomada de decisões e à otimização da lucratividade do portfólio. Além disso, a automação de tarefas rotineiras reduz os encargos administrativos, permitindo que os gerentes de relacionamento se concentrem em atividades estratégicas que geram valor para o cliente.

2. Por que a centralização no cliente é importante para as empresas de gestão de patrimônio?

A centralização no cliente é crucial para as empresas de gestão de patrimônio, pois promove maior fidelidade e envolvimento entre os clientes. Ao priorizar serviços personalizados que atendam às necessidades exclusivas de vários grupos demográficos, as empresas podem criar relacionamentos e confiança de longo prazo. Essa abordagem não apenas as diferencia em um mercado concorrido, mas também as posiciona como consultores confiáveis para as gerações futuras, principalmente para os UHNWIs.

3. Como as empresas de gestão de patrimônio podem otimizar seus processos usando a tecnologia?

As empresas de gestão de patrimônio podem simplificar os processos por meio de soluções digitais, como a integração digital e o gerenciamento do ciclo de vida do cliente. A implementação dessas soluções simplifica a conformidade e aprimora a experiência do cliente. Além disso, tecnologias como plataformas nativas da nuvem podem otimizar os fluxos de trabalho, permitindo adaptações mais rápidas às mudanças do mercado.

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