{"id":517772,"date":"2023-12-03T14:38:53","date_gmt":"2023-12-03T14:38:53","guid":{"rendered":"https:\/\/www.capgemini.com\/co-es\/?post_type=research-and-insight&#038;p=517772"},"modified":"2025-03-29T18:29:03","modified_gmt":"2025-03-29T18:29:03","slug":"la-urgente-necesidad-de-digitalizacion-en-la-gestion-de-patrimonios","status":"publish","type":"research-and-insight","link":"https:\/\/www.capgemini.com\/co-es\/insights\/biblioteca-de-investigacion\/la-urgente-necesidad-de-digitalizacion-en-la-gestion-de-patrimonios\/","title":{"rendered":"La urgente necesidad de digitalizaci\u00f3n en la gesti\u00f3n de patrimonios"},"content":{"rendered":"\n<header class=\"wp-block-cg-blocks-hero-reusable header heroReusable  \"><div class=\"header-bgs\"><picture><source srcset=\"https:\/\/prod.ucwe.capgemini.com\/wp-content\/uploads\/2023\/07\/Wealth-Management-2880x1800px.jpg?w=2880&amp;quality=70 1x, https:\/\/prod.ucwe.capgemini.com\/wp-content\/uploads\/2023\/07\/Wealth-Management-2880x1800px.jpg?w=2880&amp;quality=70 2x\" media=\"(min-width: 1500px)\"\/><source srcset=\"https:\/\/prod.ucwe.capgemini.com\/wp-content\/uploads\/2023\/07\/Wealth-Management-2880x1800px.jpg?w=1440&amp;quality=70 1x, https:\/\/prod.ucwe.capgemini.com\/wp-content\/uploads\/2023\/07\/Wealth-Management-2880x1800px.jpg?w=2880&amp;quality=70 2x\" media=\"(min-width: 992px)\"\/><source srcset=\"https:\/\/prod.ucwe.capgemini.com\/wp-content\/uploads\/2023\/07\/Wealth-Management-2880x1800px.jpg?w=1024&amp;quality=70 1x, https:\/\/prod.ucwe.capgemini.com\/wp-content\/uploads\/2023\/07\/Wealth-Management-2880x1800px.jpg?w=1024&amp;quality=70 2x\" media=\"(min-width: 768px)\"\/><source srcset=\"https:\/\/prod.ucwe.capgemini.com\/wp-content\/uploads\/2023\/07\/Wealth-Management-2880x1800px.jpg?w=768&amp;quality=70 1x, https:\/\/prod.ucwe.capgemini.com\/wp-content\/uploads\/2023\/07\/Wealth-Management-2880x1800px.jpg?w=768&amp;quality=70 2x\" media=\"(min-width: 0)\"\/><img decoding=\"async\" src=\"https:\/\/prod.ucwe.capgemini.com\/wp-content\/uploads\/2023\/07\/Wealth-Management-2880x1800px.jpg\" class=\"header-img header-img-d\" alt=\"\" style=\"object-fit:cover;object-position:57.99999999999999% 21%\" loading=\"eager\"\/><\/picture><\/div><div class=\"heroPictureCardHeaderShape\"><\/div><div class=\"container\"><div class=\"row\"><div class=\"col-md-12\"><div class=\"box\"><div class=\"boxTagWrapper\"><div class=\"tagInfo\"><div><span class=\"box-tag\">Data and AI<\/span><\/div><\/div><\/div><div class=\"box-title\"><h1 data-maxlength=\"34\">La urgente necesidad de digitalizaci\u00f3n en la gesti\u00f3n de patrimonios<\/h1><\/div><div class=\"inner-row-insight download-btn\"><\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><\/header>\n\n\n\n<section class=\"wp-block-cg-blocks-group undefined section section--article-content\"><div class=\"article-main-content\"><div class=\"container\"><div class=\"row\"><div class=\"col-12 col-md-1\"><nav class=\"article-social\"><ul class=\"social-nav\"><li class=\"ip-order-fb\"><a href=\"https:\/\/www.facebook.com\/sharer\/sharer.php?u=https:\/\/www.capgemini.com\/?post_type=research-and-insight&amp;p=925447\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\" title=\"abrir en una nueva ventana\"><i aria-hidden=\"true\" class=\"icon-fb\"><\/i><span class=\"sr-only\">Facebook<\/span><\/a><\/li><li class=\"ip-order-tw\"><a href=\"https:\/\/twitter.com\/intent\/tweet?url=https:\/\/www.capgemini.com\/?post_type=research-and-insight&amp;p=925447&amp;text=Unlock%20future%20growth%20in%20wealth%20management\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\" title=\"abrir en una nueva ventana\"><i aria-hidden=\"true\" class=\"icon-tw\"><\/i><span class=\"sr-only\">Twitter<\/span><\/a><\/li><li class=\"ip-order-li\"><a href=\"https:\/\/www.linkedin.com\/shareArticle?url=https:\/\/www.capgemini.com\/?post_type=research-and-insight&amp;p=925447&amp;text=Unlock%20future%20growth%20in%20wealth%20management\" target=\"_blank\" rel=\"noopener noreferrer\" title=\"abrir en una nueva ventana\"><i aria-hidden=\"true\" class=\"icon-li\"><\/i><span class=\"sr-only\">Linkedin<\/span><\/a><\/li><\/ul><\/nav><\/div><div class=\"col-12 col-md-11 col-lg-10\"><div class=\"article-text article-quote-text\">\n<h3 class=\"wp-block-heading\" id=\"h-priorizar-la-inversion-en-herramientas-digitales-para-aumentar-la-rentabilidad-y-el-compromiso-de-los-clientes\">Priorizar la inversi\u00f3n en herramientas digitales para aumentar la rentabilidad y el compromiso de los clientes.<\/h3>\n\n\n\n<p>Para aumentar la eficiencia y los ingresos en estos tiempos dif\u00edciles, las empresas de gesti\u00f3n de patrimonios deben mejorar sus plataformas y herramientas tecnol\u00f3gicas digitales.<\/p>\n\n\n\n<h4 class=\"wp-block-heading\">En breve<\/h4>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>A lo largo de 2022, la econom\u00eda mundial experiment\u00f3 una ralentizaci\u00f3n mayor de lo esperado; como resultado, el sector de la gesti\u00f3n de patrimonios se enfrenta a una serie de nuevos retos de enormes proporciones.<\/li>\n\n\n\n<li>Para ayudar a construir el crecimiento futuro, las empresas de gesti\u00f3n de patrimonios (WM) necesitan hacer inversiones disciplinadas en la transformaci\u00f3n digital de la cadena de valor de la gesti\u00f3n de patrimonios para agilizar los procesos para las tareas cr\u00edticas y proporcionar una mejor experiencia del cliente.<\/li>\n\n\n\n<li>Disponer de las herramientas digitales adecuadas puede ayudar a aumentar la productividad y la eficacia de los gestores de relaciones, as\u00ed como a mejorar la experiencia y la fidelidad de los clientes.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>Ser\u00e1 necesaria una gesti\u00f3n cuidadosa de los costes e inversiones prudentes en nuevas tecnolog\u00edas y automatizaci\u00f3n para permitir y sostener el crecimiento a largo plazo del sector de la gesti\u00f3n de patrimonios.<\/p>\n\n\n\n<h4 class=\"wp-block-heading\"><strong>La riqueza de los particulares con grandes patrimonios y la poblaci\u00f3n registran su mayor descenso en una d\u00e9cada<\/strong><\/h4>\n\n\n\n<p>Son tiempos dif\u00edciles para el sector de la gesti\u00f3n de patrimonios. Las dif\u00edciles condiciones macroecon\u00f3micas condujeron a unos mercados mundiales bajistas y a importantes ca\u00eddas burs\u00e1tiles en todas las regiones. En consecuencia, <a href=\"\/co-es\/insights\/biblioteca-de-investigacion\/informe-sobre-la-riqueza-mundial-2023\/\">el patrimonio de los particulares con grandes patrimonios (HNWI) y los totales de poblaci\u00f3n cayeron un 3,6% y un 3,3%, respectivamente<\/a>, en comparaci\u00f3n con el a\u00f1o anterior.<\/p>\n\n\n\n<p>Los ingresos de WM se han visto afectados por la disminuci\u00f3n del valor de los activos gestionados y los problemas de fidelidad de los clientes HNWI, pero la base de costes del negocio sigue siendo elevada, lo que repercute negativamente en la rentabilidad. No es sorprendente que la reducci\u00f3n de costes y la mejora de los ingresos se hayan convertido en las principales prioridades de las gestoras de patrimonios, pero tambi\u00e9n es necesario que dise\u00f1en nuevas estrategias y enfoques empresariales para alcanzar los objetivos de crecimiento actuales y futuros.<\/p>\n\n\n\n<p>Veamos en qu\u00e9 deben centrarse las empresas de gesti\u00f3n de activos para ganar mayor tracci\u00f3n en el sector: ampliar la digitalizaci\u00f3n del negocio y, de este modo, capacitar a los gestores de activos para captar clientes y prestarles un servicio m\u00e1s rentable, as\u00ed como garantizar una mejor experiencia a los clientes.<\/p>\n\n\n\n<h4 class=\"wp-block-heading\"><strong>La transformaci\u00f3n digital puede mejorar la eficiencia y la experiencia del cliente<\/strong><\/h4>\n\n\n\n<p>En todo el sector de la gesti\u00f3n de patrimonios<a href=\"\/co-es\/insights\/biblioteca-de-investigacion\/informe-sobre-la-riqueza-mundial-2023\/\">, los procesos manuales siguen siendo habituales y tienen un impacto significativo en la eficiencia, la precisi\u00f3n y la experiencia del cliente:<\/a><\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Uno de cada tres ejecutivos encuestados afirm\u00f3 que las tareas cr\u00edticas todav\u00eda se llevan a cabo manualmente, lo que se traduce en una escasa eficiencia del personal y tambi\u00e9n aumenta el riesgo de errores manuales.<\/li>\n\n\n\n<li>S\u00f3lo un tercio de los ejecutivos de WM calificaron la madurez digital integral de su empresa como alta, y el 76% est\u00e1 de acuerdo en que mejorar la experiencia del cliente es vital.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>La migraci\u00f3n a la nube, las aplicaciones nativas de la nube, el aprovechamiento de la IA, la automatizaci\u00f3n de tareas manuales y el lanzamiento de API externas pueden ayudar a las empresas a mejorar significativamente la oferta y la experiencia del cliente, al tiempo que reducen su base de costes y mejoran la precisi\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n<p>A continuaci\u00f3n, dos ejemplos reales de c\u00f3mo la transformaci\u00f3n digital puede tener un impacto positivo en la prestaci\u00f3n de servicios de gesti\u00f3n de patrimonios.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>1. Ampliaci\u00f3n de la oferta de servicios digitales para inversiones en activos privados<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p><a href=\"https:\/\/group.bnpparibas\/en\/press-release\/bnp-paribas-wealth-management-further-expands-its-digital-services-offering-and-launches-a-new-solution-dedicated-to-investing-in-private-assets-private-equity-real-estate-infrastructure\">BNP Paribas Wealth Management ha lanzado el Portal de Activos Privados,<\/a> una soluci\u00f3n digital dedicada a las inversiones en activos privados, incluidos el capital riesgo, el sector inmobiliario y las infraestructuras. La plataforma digital ofrece a los clientes acceso en tiempo real a toda la informaci\u00f3n relativa a sus inversiones en fondos de activos privados a los que se suscribieron mediante firma electr\u00f3nica, incluida una vista de 360\u00b0 de las carteras con detalle de geograf\u00edas, estrategias o divisas. La plataforma tambi\u00e9n proporciona informes detallados sobre el rendimiento, a nivel de fondo y para su cartera consolidada. Los clientes reciben notificaciones autom\u00e1ticas cuando se publica nueva informaci\u00f3n sobre sus inversiones; el portal tambi\u00e9n ofrece acceso a contenidos espec\u00edficos sobre estas clases de activos, incluidos art\u00edculos, v\u00eddeos de expertos, etc.<\/p>\n\n\n\n<p><strong>2. Renovaci\u00f3n digital de los servicios de banca privada en Asia<\/strong><\/p>\n\n\n\n<p><a href=\"https:\/\/asianprivatebanker.com\/technology\/digital-makeover-at-hsbc-gpb-will-be-scaled-for-the-wider-wealth-continuum\/\">HSBC ha puesto en marcha un conjunto de herramientas digitales para los clientes de banca privada global<\/a> en la regi\u00f3n de Asia-Pac\u00edfico, con el objetivo de facilitar tanto el asesoramiento personal de los gestores como la comodidad que desean los clientes a trav\u00e9s de puntos de contacto y funciones digitales. Las herramientas digitales incluyen<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Comunicaci\u00f3n entre el gestor y el cliente a trav\u00e9s de mensajer\u00eda instant\u00e1nea.<\/li>\n\n\n\n<li>Capacidad de firma electr\u00f3nica para facilitar el proceso de incorporaci\u00f3n del cliente.<\/li>\n\n\n\n<li>Acceso a la plataforma de negociaci\u00f3n en l\u00ednea para acciones, ETF y divisas, incluidas las instrucciones de negociaci\u00f3n a los gestores de carteras a trav\u00e9s del chat.<\/li>\n\n\n\n<li>Acceso en l\u00ednea en tiempo real y capacidad de transferencia de activos para cuentas bancarias de toda la entidad.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<p>Las empresas de gesti\u00f3n de activos tambi\u00e9n deber\u00edan explorar e implantar las mejores soluciones de plataforma como parte de su ecosistema inform\u00e1tico. Estas soluciones pueden ayudar a las empresas a aumentar sus tasas de procesamiento directo (STP), reducir sus costes generales de TI y operaciones, y reducir el tiempo de lanzamiento al mercado de nuevos productos y servicios.<\/p>\n\n\n\n<p>Adem\u00e1s, estos sistemas pueden ayudar a mejorar significativamente la eficacia de los asesores. Las nuevas herramientas en \u00e1reas como CRM pueden permitir a los asesores dedicar m\u00e1s tiempo a las actividades generadoras de ingresos de los clientes, como ofrecer asesoramiento y servicios de valor a\u00f1adido, y mucho menos tiempo a las actividades administrativas mundanas y no esenciales. Y las inversiones en un mejor uso de los datos y la IA tambi\u00e9n pueden ayudar a los asesores a analizar y optimizar mejor las carteras de los clientes, generar mayor alfa en los rendimientos y mejorar la experiencia general del cliente.<\/p>\n\n\n\n<p>Consideremos el siguiente ejemplo de un reciente proyecto de CRM bancario que gener\u00f3 resultados positivos sustanciales.<\/p>\n\n\n\n<h4 class=\"wp-block-heading\"><strong>Aprovechamiento de los datos y la IA para acelerar la creaci\u00f3n de valor en las relaciones con los clientes<\/strong><\/h4>\n\n\n\n<p><a href=\"https:\/\/www.prnewswire.com\/news-releases\/rbc-wealth-managements-us-business-increases-efficiency-delivers-on-client-expectations-with-salesforce-301691110.html\">RBC Wealth Management utiliza Salesforce para impulsar el ahorro de costes y la eficacia<\/a> en m\u00faltiples \u00e1reas de su negocio, al tiempo que mejora el cumplimiento de las expectativas de los clientes y asesores en cuanto a la prestaci\u00f3n de servicios y experiencias superiores. Los datos de clientes distribuidos en 26 sistemas diferentes se consolidaron en un \u00fanico CRM de confianza, lo que supuso importantes ventajas, entre las que se incluyen:<\/p>\n\n\n\n<ul class=\"wp-block-list\">\n<li>Reducci\u00f3n de los costes de mantenimiento de datos en un 50%.<\/li>\n\n\n\n<li>Agilizaci\u00f3n del proceso de incorporaci\u00f3n de m\u00e1s de 30 firmas y una media de 200-300 p\u00e1ginas por cliente, a la firma de paquetes con un solo clic digital, reduciendo el tiempo de incorporaci\u00f3n de nuevos clientes de semanas a una media de s\u00f3lo 24 minutos.<\/li>\n\n\n\n<li>Aumento de la eficiencia mediante la automatizaci\u00f3n de tareas manuales rutinarias, como la programaci\u00f3n de reuniones y los recordatorios de clientes.<\/li>\n\n\n\n<li>Proporcionar informaci\u00f3n basada en IA sobre el rendimiento de empleados y sucursales por valor de cartera, ingresos y campa\u00f1as activas.<\/li>\n<\/ul>\n\n\n\n<h4 class=\"wp-block-heading\"><strong>Conclusi\u00f3n<\/strong><\/h4>\n\n\n\n<p>Los indicadores econ\u00f3micos predicen que los retos de inversi\u00f3n continuar\u00e1n en los pr\u00f3ximos meses: se espera que los tipos de inter\u00e9s se mantengan altos, se prev\u00e9 una recesi\u00f3n en varios mercados maduros y parece poco probable que los retos geopol\u00edticos actuales desaparezcan pronto. Las expectativas de los HNWI a lo largo de 2023 ser\u00e1n probablemente m\u00e1s exigentes, complejas y diversas, lo que har\u00e1 que la fidelidad de los clientes sea cada vez m\u00e1s dif\u00edcil de mantener. Y con el lento crecimiento de los AUM y el aumento de la competencia en el sector, los m\u00e1rgenes de beneficio de las gestoras de patrimonios seguir\u00e1n sometidos a una presi\u00f3n extrema.<\/p>\n\n\n\n<p>En respuesta, las empresas de gesti\u00f3n de activos deben adoptar la transformaci\u00f3n digital en toda la cadena de valor para obtener una ventaja competitiva. No se demore: ha llegado el momento de invertir en herramientas y plataformas digitales que ayuden a impulsar la eficiencia, reducir costes, mejorar el rendimiento de las inversiones y consolidar el compromiso y la fidelidad de los clientes.<\/p>\n\n\n\n<p>Prep\u00e1rate y act\u00faa hoy mismo ante este imperativo empresarial: la experiencia superior del cliente y el crecimiento futuro de los ingresos dependen de ello.<\/p>\n<\/div><\/div><\/div><\/div><\/div><\/section>\n\n\n<section class=\"latest-insights layout-even layout-even-all-purple-cards is-style-default\"><div class=\"container\"><div class=\"insight-title\"><h2 class=\"latest-insight-title\">Investigaci\u00f3n y Conocimiento<\/h2><\/div><div class=\"layout-two-card cards-normal\">\n                                <div class=\"row align-items-center\"><div class=\"card-image-wrapper\">\n                                <div class=\"card-image\" data-image-url=\"https:\/\/www.capgemini.com\/co-es\/insights\/biblioteca-de-investigacion\/cinco-motores-para-impulsar-el-crecimiento-de-la-gestion-de-patrimonios-centrada-en-el-cliente\/\">\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<picture>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<source srcset=\"https:\/\/www.capgemini.com\/co-es\/wp-content\/uploads\/sites\/25\/2023\/12\/CX-wealth-management-growth.jpg?w=800&#038;quality=70 1x, https:\/\/www.capgemini.com\/co-es\/wp-content\/uploads\/sites\/25\/2023\/12\/CX-wealth-management-growth.jpg?w=800&#038;quality=70 2x\"\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\tmedia=\"(min-width: 1500px)\"\/>\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<source srcset=\"https:\/\/www.capgemini.com\/co-es\/wp-content\/uploads\/sites\/25\/2023\/12\/CX-wealth-management-growth.jpg?w=800&#038;quality=70 1x, https:\/\/www.capgemini.com\/co-es\/wp-content\/uploads\/sites\/25\/2023\/12\/CX-wealth-management-growth.jpg?w=800&#038;quality=70 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